首先，它是個(gè)啥玩意兒？
你可以把它想象成一個(gè)全自動(dòng)的、非常聰明的炒股機(jī)器人。
你不需要自己天天盯著美股大盤(pán)看，不需要研究哪家公司財(cái)報(bào)好不好、新聞是利空還是利好。這些活兒，這個(gè)“機(jī)器人”幫你干了。它里面塞進(jìn)去了一堆數(shù)學(xué)家、金融博士寫(xiě)的復(fù)雜公式和算法（就是所謂的“量化模型”），7x24小時(shí)不停地分析海量的數(shù)據(jù)，然后自動(dòng)幫你買(mǎi)賣(mài)股票，目的是從市場(chǎng)波動(dòng)里賺到錢(qián)。
GoTrade這個(gè)“GT4”，就是他們給自己這個(gè)機(jī)器人系統(tǒng)起的一個(gè)名字或者版本號(hào)，代表他們目前最新的技術(shù)。
那么，它靠不靠譜？
這是個(gè)最關(guān)鍵的問(wèn)題。“靠譜”這個(gè)詞，在投資里不等于“穩(wěn)賺不賠”。咱們得從幾個(gè)方面來(lái)理解：
1.它賺的是什么樣的錢(qián)？
這種量化策略，賺的通常不是“押中下一個(gè)特斯拉”那種暴富的錢(qián)。它賺的是辛苦錢(qián)、技術(shù)活的錢(qián)。
比如：
波動(dòng)套利：就像是一個(gè)速度極快的“倒?fàn)?rdquo;，利用股價(jià)極其微小的波動(dòng)（比如一秒內(nèi)的差價(jià)），高頻地買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出，賺那一點(diǎn)點(diǎn)差價(jià)。因?yàn)樗俣瓤臁⒋螖?shù)多，積少成多。
大宗訂單拆分：想象一下，有個(gè)大佬要買(mǎi)100萬(wàn)股蘋(píng)果，他一下單肯定會(huì)把價(jià)格推高。量化系統(tǒng)能監(jiān)測(cè)到這種大單子，然后搶在大單完全成交之前，自己先買(mǎi)一點(diǎn)，等價(jià)格被推高后立刻賣(mài)掉，賺個(gè)“過(guò)路費(fèi)”。
多因子輪動(dòng)：這個(gè)機(jī)器人會(huì)同時(shí)看好幾個(gè)指標(biāo)（因子），比如股價(jià)趨勢(shì)、公司估值、新聞情緒等等。哪個(gè)指標(biāo)最近更管用，它就自動(dòng)多用哪個(gè)策略，非常靈活，不像人那么死板。
所以，它賺的是市場(chǎng)微觀結(jié)構(gòu)里的錢(qián)，是“策略”和“算力”的錢(qián)。
2.它的優(yōu)點(diǎn)（為什么有人覺(jué)得它靠譜）？
克服人性弱點(diǎn)：人炒股最大的敵人是貪婪和恐懼。漲了舍不得賣(mài)，虧了死拿著不肯割肉。機(jī)器完全沒(méi)有情緒，該買(mǎi)就買(mǎi)，該賣(mài)就賣(mài)，絕對(duì)紀(jì)律性。
速度快、計(jì)算強(qiáng)：人能同時(shí)看10個(gè)股票、10個(gè)指標(biāo)算厲害了。機(jī)器可以同時(shí)分析幾千只股票、幾萬(wàn)個(gè)數(shù)據(jù)點(diǎn)，反應(yīng)速度是毫秒級(jí)的，這是人根本無(wú)法比擬的。
分散風(fēng)險(xiǎn)：它的策略通常是同時(shí)交易很多只股票，不像普通人可能就重倉(cāng)一兩只。東邊不亮西邊亮，分散了“踩雷”的風(fēng)險(xiǎn)。
3.它的風(fēng)險(xiǎn)和缺點(diǎn)（為什么不絕對(duì)靠譜）？
沒(méi)有“圣杯”，會(huì)虧錢(qián)：任何量化策略都有失效的時(shí)候。如果市場(chǎng)出現(xiàn)一種它從來(lái)沒(méi)見(jiàn)過(guò)的、模型里沒(méi)寫(xiě)進(jìn)去的極端情況（比如突然的戰(zhàn)爭(zhēng)、黑天鵝事件），它可能就會(huì)持續(xù)虧損，而且因?yàn)樗菣C(jī)器，會(huì)嚴(yán)格執(zhí)行“錯(cuò)誤”的策略，虧得比人還狠。
過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)：它以前賺得歡，不代表未來(lái)也能一直賺。市場(chǎng)一直在變，策略也需要不斷調(diào)整和進(jìn)化。如果GoTrade的團(tuán)隊(duì)不能持續(xù)更新算法，策略就可能慢慢失效。
收益是“平均”的，不代表你就能賺：比如它歷史平均年化收益是15%，但這不意味著你拿著一年就一定能拿15%。可能你買(mǎi)入后正好碰上它策略不順的季度，連續(xù)好幾個(gè)月都是虧的。你能不能拿得住？
平臺(tái)本身的風(fēng)險(xiǎn)：這是最最重要的一點(diǎn)！策略再牛，也得平臺(tái)不跑路、不挪用你的資金、技術(shù)不出錯(cuò)。你得搞清楚GoTrade是個(gè)什么背景的平臺(tái)？受哪里監(jiān)管？資金托管在哪個(gè)銀行？如果平臺(tái)本身不靠譜，那再牛的量化策略也是白搭。
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白話(huà)總結(jié)一下：
GT4美股量化，可以理解成一個(gè)用高科技手段炒股的智能工具。它“靠譜”在策略的科學(xué)性和紀(jì)律性上，比大多數(shù)散戶(hù)瞎炒要強(qiáng)得多，賺到錢(qián)的概率也更大。
但它絕對(duì)不“保本保息”，也有虧錢(qián)的可能，而且虧起來(lái)可能也很厲害。它的“靠譜”程度，一半取決于策略本身，更重要的一半取決于“GoTrade這個(gè)平臺(tái)”是否正規(guī)、可靠、安全。
給你的大白話(huà)建議：
先查平臺(tái)：別光看收益心癢癢。花點(diǎn)時(shí)間研究一下GoTrade這家公司。它是什么時(shí)候成立的？老板是誰(shuí)？拿沒(méi)拿到知名的風(fēng)投的錢(qián)？最重要的是受哪個(gè)國(guó)家什么機(jī)構(gòu)監(jiān)管？你的錢(qián)是放在第三方托管銀行還是直接進(jìn)了他們公司賬戶(hù)？這些信息遠(yuǎn)比收益率重要。
小額試試：如果你調(diào)查完覺(jué)得平臺(tái)還行，值得一試，那就絕對(duì)不要把所有身家都投進(jìn)去！就拿一筆你“全虧光了也不會(huì)心疼睡不著覺(jué)”的錢(qián)，比如幾千美金，去體驗(yàn)一下。看看它的收益波動(dòng)是不是你能承受的。
擺正心態(tài)：別指望靠這個(gè)一夜暴富。把它當(dāng)作一個(gè)可能比余額寶收益高，但也風(fēng)險(xiǎn)更高的理財(cái)選項(xiàng)。它的定位應(yīng)該是你整體資產(chǎn)配置中的一部分，用來(lái)博取一些超額收益的，而不是你的全部。
總之，工具是靠譜的，但投資結(jié)果是否靠譜，取決于市場(chǎng)、策略周期和平臺(tái)安全性，最終還得你自己做足功課，理性判斷。天上不會(huì)掉餡餅，高收益的背后一定是高風(fēng)險(xiǎn)，量化基金也一樣。
